Sommario:
· Cos'è USDD?
· Come funziona USDD?
· Chi ha creato USDD?
· A cosa serve USDD?
· Cosa rende unico USDD?
· Conclusioni
Dal suo lancio oltre un decennio fa, lo spazio crypto ha raggiunto una sempre maggior diffusione nell'adozione e notevoli progressi nella price action. Tuttavia, nonostante il raggiungimento di varie pietre miliari, il settore deve ancora raggiungere lo scopo previsto, fungendo da sistema di pagamento alternativo.
L'incapacità delle crypto di dominare il settore degli affari deriva da diversi fattori. Le principali carenze che inibiscono l'adozione mainstream includono l'elevata volatilità e la scalabilità. Prendiamo Bitcoin (BTC) come esempio. La criptovaluta ha una storia di oscillazioni di prezzo selvagge nel corso degli anni.
Per quanto riguarda la scalabilità, la rete Bitcoin ha un basso throughput di transazioni. Con Mastercard che afferma che la sua rete può gestire 5.000 messaggi di transazione in un secondo, la rete Bitcoin può completare solo da tre a sette transazioni al secondo.
Cercando di affrontare i problemi di scalabilità e volatilità nelle criptovalute, TRON DAO Reserve ha lanciato Decentralized USD (USDD) a maggio 2022.
Cos'è USDD?
USDD è una stablecoin algoritmica che gira su TRON, una blockchain multiuso per smart contract, chain BNB ed Ethereum. La stablecoin è ancorata al dollaro USA in un rapporto 1:1. TRON DAO Reserve ha scelto di ancorare il prezzo di USDD al dollaro USA perché è la valuta fiat più utilizzata a livello globale.
Mantenendo il suo ancoraggio al dollaro USA, il prezzo di USDD rimane sempre stabile, aiutando la stablecoin ad affrontare il problema della volatilità nelle criptovalute.
Tuttavia, il mantenimento dell'ancoraggio di USDD al dollaro USA necessita di garanzie. Per risolvere questo enigma, TRON DAO Reserve sfrutta il token nativo di TRON, TRX, come valuta di base per USDD. Inoltre, il DAO ha aggiunto il supporto di criptovalute ad alta liquidità come BTC e Tether (USDT).
Questa configurazione aiuta a garantire la sovra-collateralizzazione di USDD perché il valore degli asset collateralizzati rimane costantemente superiore al totale di USDD in circolazione. La stablecoin vanta attualmente un tasso di over-collateralization di oltre il 200%.
Inoltre, USDD fa leva su meccanismi di politica monetaria reattivi che consentono al rapporto di over-collateralization di adeguarsi dinamicamente e mantenere la stabilità anche quando i valori delle attività di riserva fluttuano.
Come funziona USDD?
USDD nel mercato secondario si basa su un Oracle dei prezzi decentralizzato per stimare prezzi accurati. I meccanismi alla base dell'Oracle del prezzo coinvolgono i Super Representatives (SR) che votano su quello che ritengono essere il tasso di cambio corrente in USD e forniscono all'Oracle il prezzo USDD sulla rete TRON.
Il processo di votazione prevede il conteggio dei voti su ciascun blocco e l'assunzione delle mediane ponderate come tassi reali. Gli SR che votano entro la deviazione standard della mediana scelta ottengono premi. Questi premi cercano di incentivare il voto accurato tra gli SR.
Tuttavia il modello di incentivi introduce un'altra sfida perché gli SR possono collaborare e votare su un tasso falso. Per affrontare questo problema, TRON DAO Reserve limita il voto alle persone profondamente coinvolte nell'ecosistema USDD.
Inoltre, il sistema punisce gli SR che non presentano il proprio voto prima della fine della votazione o quelli che votano al di fuori della deviazione standard della mediana prescelta.
I premi SR provengono dalle entrate che TRON ottiene dagli swap stablecoin e dagli swap TRX-stablecoin. In particolare, i fondi provengono da Tobin Tax e Spreading Fee. Tobin Tax è il tasso fisso per gli swap di stablecoin all'interno dell'ecosistema TRON. D'altra parte, lo scambio di USDD in TRX comporta una commissione di spread dello 0,5%.
Chi ha creato USDD?
TRON DAO Reserve, un'organizzazione autonoma decentralizzata avviata dalla rete TRON, ha creato USDD. Il DAO mira a salvaguardare l'industria globale della blockchain e il mercato delle criptovalute, a prevenire il panico nel commercio ed a ridurre al minimo gravi flessioni economiche. TRON DAO Reserve supervisiona anche le stablecoin basate su TRON e ne garantisce la stabilità dei prezzi.
I membri di TRON DAO Reserve includono Alameda Research, Amber, Poloniex, Ankr, Mirana, Multichain, FalconX e TPS Capital, solo per citarne alcuni.
A cosa serve USDD?
Con USDD in esecuzione su tre reti blockchain, questa stablecoin funge da efficace mezzo di pagamento online che vanta basse commissioni di transazione.
Mentre il mondo continua ad abbracciare il decentramento, USDD sta per sconvolgere il settore finanziario e ridurre al minimo l'esclusione finanziaria.
La natura stabile di USDD consente anche ai trader di criptovalute di utilizzarlo come copertura dalla volatilità. In tempi di condizioni di mercato estreme, i trader saranno in grado di mantenere le loro partecipazioni al sicuro tramite USDD.
Inoltre, i trader possono puntare USDD e guadagnare rendimenti annualizzati. Secondo il sito Web di TRON DAO Reserve, i trader che puntano su USDD possono beneficiare di un APY del 28,46%.
Cosa rende unico USDD?
TRON DAO Reserve ha la capacità di ricostituire le riserve nel contratto autorizzato quando scendono oltre una certa soglia. In particolare, la DAO libera USDD dal contratto di emissione dopo aver ottenuto cinque signature su sette.
L'USDD autorizzato dalle signature sarà bloccato per 10 giorni prima che il contratto autorizzato possa prelevare i fondi. Insieme ai meccanismi di politica monetaria reattivi dell'USDD, la capacità del DAO di ricostituire le riserve aiuta a mantenere la stabilità dell'USDD.
Inoltre, TRON DAO Reserve garantisce trasparenza archiviando tutte le risorse collaterali in conti on-chain ed elencandole sul proprio sito web. Questo rende eccezionale il token rispetto alle altre stablecoin algoritmiche.
Conclusioni
Sfruttando i meccanismi di politica monetaria reattivi, l'USDD rimane stabile nonostante le turbolenze nel mercato delle criptovalute. Di conseguenza, la stablecoin si posiziona come una copertura ideale contro la volatilità. Inoltre, il supporto di USDD per tre reti blockchain ne ottimizza l'utilizzo nelle transazioni quotidiane. Queste funzionalità aiuteranno l'USDD a salire rapidamente alla ribalta.
Il team KuCoin Team
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