Article traduit par @ValleeRenaud (Twitter)
Ce court article résume Minerva de Terra, une place de marché qui ajoute de la valeur aux vins fins appréciés dans le monde réel avant même qu'ils aient été mis en bouteille. Ceci est possible en stockant le vin fin sur la blockchain comme 'Andromeda' NFTs (ADOs) tout en composant des dépôts UST sur les protocoles TeFi.
C'est un excellent exemple de la façon dont la crypto et la blockchain peuvent changer la donne, car elles peuvent ajouter de la valeur à tout actif réel qui s'apprécie. Bien sûr, il est construit sur Terra par la communauté.
Terra
Terra est un écosystème de contrats intelligents construit autour de la plus grande monnaie stable algorithmique qui existe: l'UST de Terra. Depuis la mise à jour de Colombus-5 en Septembre, des centaines de dApps puissantes sont déployées sur ce puissant écosystème, dont la plupart s'appuient sur l'UST stable de ~20% d'Anchor Protocol et les actifs synthétiques de Mirror comme mAMZN et mGOOGLL.
NFTs
Les NFT, ou jetons non fongibles, dotés d'attributs uniques, sont très prisés par les médias depuis que le meme "Disaster Girl" a été vendu pour un demi-million de dollars l'année dernière. Des œuvres d'art, des mêmes, des images pixelisées et toutes sortes de soi-disant "collections" ont depuis explosé sur la scène, créant une industrie hautement spéculative de plusieurs milliards de dollars à partir de rien. Les médias exploitent ces ventes de NFT axées sur les célébrités, en passant souvent sous silence les fonctionnalités réelles de cette technologie que Minerva cherche à exploiter.
Des Super NFTs: Andromeda Digital Objects (ADOs)
Les ADO (Andromeda Digital Objects) sont des NFTs avec des fonctionnalités améliorées, qui permettent aux plateformes comme Minerva de stocker plus qu'une simple image unique attachée à un propriétaire unique. Par exemple, les ADO peuvent faire appel à des données hors chaîne comme l'indice Livex Fine Wine 100 mis à jour ou les conditions météorologiques à Bordeaux pour déclencher un contrat intelligent qui ajuste le prix d'un actif sous-jacent, comme le prix de l'ADO lui-même. Les ADO sont construits sur Cosmos en utilisant la norme de jeton CW-721 et peuvent donc être utilisés sur Terra, notre écosystème préféré.
L'industrie des vins fins
La fabrication du vin est une pratique millénaire qui est désormais intrinsèquement liée à la culture populaire et à l'identité nationale de pays entiers comme la France, l'Espagne et l'Italie. Les vignobles familiaux existent depuis des siècles et, selon VinoVest, "le marché des vins fins a surpassé la plupart des actions mondiales et des fonds négociés en bourse (ETF) et est moins volatil que l'immobilier ou l'or. Plus important encore, il a dégagé des rendements annualisés de 13,6 % au cours des 15 dernières années."
Affaires risqué
Cependant, le long cycle de vie du vin, du vignoble à la bouteille, présente de nombreux risques, dont certains peuvent être catastrophiques. Une mauvaise récolte ou un conducteur de chariot élévateur distrait peuvent ruiner un 'lot' entier de vin, faisant chuter sa valeur de vente à zéro en un instant. En fait, les vignerons prennent des risques tout au long du processus sans recevoir aucune récompense. De plus, la mise en bouteille du vin ne garantit pas les ventes, car de nombreux bons vins ne se vendent pas à cause d'un mauvais marketing.
Minerve entre en scène
La place de marché de Minerve permet aux marchands de vin vérifiés de frapper une ADO pour une quantité déterminée de vin à vendre à un moment donné de la production. Par exemple, le fictif "Château Pinot" de Bordeaux frappe une ADO représentant un volume équivalent à six bouteilles de vin qui vieillissent actuellement dans les caves du château. Cet ADO peut être saisi par n'importe quel investisseur sur Minerva, qui peut l'acheter en utilisant l'UST et convenir avec le "Château Pinot" d'une durée de vieillissement maximale, par exemple 20 ans. Cela fait de chaque ADO un “futur” sur le vin qu'un investisseur peut acheter avec la monnaie stable UST native de Terra.
Pourquoi forcer l'industrie à changer?
Alors pourquoi des viticulteurs expérimentés ayant des décennies d'exploitation d'un vignoble ou dans la recherche des meilleurs vins autour du monde commenceraient-ils à s'intéresser à un monde connu pour ses .jpegs glorifiés ? Eh bien, comme on dit : "L'argent parle", et des rendements de plus de 20 % sur des vins inutilisés, tant pour le négociant que pour l'investisseur, c'est du jamais vu dans le secteur (et dans la plupart des autres d'ailleurs !). En fait, l'équipe de Minerva a récemment révélé dans un podcast qu'elle évite de donner des chiffres de rendement aux marchands potentiels, car la promesse de rendements en crypto-monnaies éveille les soupçons de Ponzi.
Rendements Composés
Lorsqu'un utilisateur utilise l'UST (Terra stablecoin ancré au dollar américain) pour acheter l'ADO émis par le commerçant, cet argent est en fait bloqué dans les coffres d'investissement Minerva, générant un revenu passif dès le départ. Les contrats intelligents des coffres font appel à des protocoles TeFi éprouvés, comme Anchor et Nexus, et à de nouveaux protocoles, comme Apollo et Sandclock, pour créer un rendement d'au moins 20 % par an sur un investissement autrement inactif.
Comme les bons vins, les rendements composés des cryptomonnaies s'améliorent également avec l'âge, laissant aux investisseurs un vin qui s'apprécie, avec des rendements appréciables en prime.
Pour le commerçant : Liquidité sans perte
De la manière dont je le vois, Minerva récompense le viticulteur qui prend des risques pendant le processus de vinification, en lui permettant de racheter une partie des rendements en cryptomonnaies tous les 6 mois, sans coût ni risque supplémentaire pour son activité. Il n'y a pas de restrictions sur l'utilisation de ce revenu, il peut donc être utilisé pour acheter de nouveaux équipements, augmenter les salaires, acheter des assurances ou tout ce que le commerçant juge bon.
Pour l'investisseur : Rendement sur rendement
L'investisseur de vin fin garantit un achat précoce du produit tout en sachant qu'un rendement à l'échelle cryptographique est réalisé sur son vin qui s'apprécie déjà, qui est remboursable à la réception du vin. C'est une situation gagnant-gagnant, sans parler de l'œuvre d'art numérique NFT gratuite représentant ce lot unique, incluse dans l'achat de l'ADO. Ainsi, alors que l'ADO sert de preuve de vente et est brûlée à la livraison du vin, l'œuvre d'art numérique séparée est conservée par l'investisseur en tant que souvenir (et qui sait, puisque chaque œuvre est unique et esthétiquement plaisante, elle pourrait même avoir de la valeur sur un marché secondaire comme la plateforme "Knowehere" de Terra).
En outre, en tant qu'actifs sur la chaîne portant un rendement et garantis par du vin fin réel, les ADO de Minerva sont d'une grande utilité pour le DeFi. Par exemple, une future plateforme d'emprunt sur Terra pourrait permettre à l'utilisateur de le mettre en garantie d'un prêt en crypto-monnaie, ou peut-être même de le revendre à un autre investisseur sur un marché secondaire.07:57
Assurance et charité
Mais le spectacle ne s'arrête pas là, Minerva va plus loin et utilise le reste de ce crypto-rendement pour créer une assurance supplémentaire hors chaîne en cas de problème, quelle que soit la police existante du marchand ou de l'utilisateur. Après deux ans, ce rendement est redirigé vers une organisation caritative Terra transparente, sans autorisation et basée sur la blockchain, dans le but de partager une partie de la richesse avec ceux qui en ont le plus besoin.
Une plateforme appartenant à la communauté
En tant que DAO (Decentralized Autonomous Organization), Minerva construit une plateforme qui n'est pas dirigée en secret par un petit nombre d'individus douteux, mais par une communauté de parties prenantes sur la chaîne, grâce à la propriété de $TORCH, le jeton de gouvernance et d'utilité de Minerva.
La gouvernance de la DAO implique que tous les fonds, toutes les transactions et toutes les décisions peuvent être ouvertement interrogés à tout moment et de n'importe où, offrant ainsi la transparence nécessaire pour que les utilisateurs fassent preuve de diligence raisonnable quant aux opérations et aux décisions de la plateforme.
Les DAO pour le contrôle qualité hors chaîne
Minerva est conçue dans l'optique d'un futur web 3.0 décentralisé, et pense donc que le stockage du vin doit rester sous la garde des vignerons eux-mêmes. Mais comment garantir le comportement correct de ces acteurs hors chaîne, qui sont des humains imparfaits comme le reste d'entre nous ?
La réponse est l'utilisation d'ADO (rappelez-vous, des NFT avec des fonctionnalités supplémentaires) qui permettent de stocker des preuves hors chaîne telles que des preuves d'actifs, des images d'installations de stockage, des rapports de diligence raisonnable de tiers, des rapports de visites réelles par des membres d'ADO, des preuves de livraison, etc. L'ADO n'est donc pas seulement une représentation du vin, mais aussi une solide "preuve d'existence", contenant autant d'informations hors chaîne que possible.
De plus, Minerva conserve dans ses coffres l'UST provenant des ventes et des rendements, ce qui lui permet de se prémunir contre d'autres risques hors chaîne tels que les acteurs frauduleux, les litiges d'assurance, les défaillances commerciales, etc. Etant une DAO on-chain, la manière dont Minerva gère ces indices sera clairement exposée et transparente.
$TORCH
Alors, comment l'équipe de financement, les investisseurs et les membres actifs de la DAO sont-ils récompensés pour avoir fourni cette formidable plateforme ? Eh bien, en crypto, cela se fait par la propriété du jeton du protocole, qui dans ce cas est $TORCH, dont 10 millions seront mis en circulation. Ce jeton prendra de la valeur au fur et à mesure que la plateforme rachètera des jetons $TORCH grâce aux revenus générés par les échanges, la frappe et les frais de combustion des ADO adossés à du vin.
Nouvelle Tokenomics
Les récents lancements de jetons sur Terra ont souffert de baisses de prix en raison d'une liquidité mercenaire. Heureusement, la DAO Minerva a eu l'occasion d'observer ces problèmes et de grands cerveaux qui ont mis au point une conception algorithmique novatrice qui prend le meilleur des réussites comme OlympusDAO, KlimaDAO et Abracadabra.
L’écononomie détaillée de ces jetons sort du cadre de cet article, donc veuillez vous référer au projet de livre blanc sur leur discord pour plus d'informations. Cependant, les points suivants peuvent être soulignés en guise de résumé:
- Un soutien à valeur réelle : Une part de 10% du flux de revenus sera stockée sous forme d'UST dans la trésorerie pour garantir la valeur de $TORCH. L'utilisation du Livex Fine Wine Index 100 comme prix plancher signifie que la valeur du $TORCH est soutenue par la performance de l'industrie.
- Inflation basée sur l'utilisation : l'acquisition/inflation de $TORCH est déclenchée par la frappe de nouveaux ADO sur la plateforme, ce qui la rend représentative de la taille de la plateforme.
- (3,3) : Conçu pour qu'il soit plus rentable pour les stakers $TORCH (et les stakers LP) de verrouiller leurs liquidités que de les vendre.
- Gestion du jalonnement : Minerva ajustera dynamiquement les actifs jalonnés entre jetons uniques et LP pour maximiser les récompenses tout en fournissant la quantité optimale de liquidité.
- Prévente minimale : Des montants minimes de $TORCH sont alloués à l'équipe, aux investisseurs et à l'implication de la communauté.
Feuille de route
L'expertise de l'équipe fondatrice et son exposition aux vins fins expliquent pourquoi la DAO Minerva est jusqu'à présent entièrement consacrée au vin. Cependant, $TORCH a été choisi comme jeton non pas parce qu'il représente le vin, mais parce qu'il est conçu pour tout actif réel qui s'apprécie. Qu'il s'agisse d'un whisky, d'une montre ou d'une voiture de collection, l'avenir du marché dépendra moins des tendances de l'équipe fondatrice que de l'implication de la communauté.
Donc, si vous voulez vous impliquer dans cette nouvelle DAO, rejoignez la communauté Discord et Twitter et commencez à contribuer à l'un des nombreux pods fractalisés.
Avertissement
Aucun de ces contenus n'est ou ne doit être considéré comme un conseil financier ou d'investissement. Je ne suis pas un conseiller financier, je suis simplement un rédacteur de contenu utilisant des données et des informations librement disponibles pour produire le meilleur CO que je peux trouver à des fins informatives et de divertissement.
Références du contenu ci-dessous et dans le texte.
