Mein pannenfreier Weg into DeFi

Es ist ja nun wirklich oft so, dass all die vielen, insbesondere DeFi-Möglichkeiten in der Kryptowelt, sehr sexy klingen — es aber dann umständlich und erstaunlich teuer wird. Zumindest, sobald man von der Exchange weg in das Wasser springen will, wo es wirklich passiert: eigene Wallet(s), direkt auf der Blockchain, rein in die einzelnen Protokolle und auf die Plattformen. Da sieht es aber eben auch gleich nach viel höheren Zinsen aus als “zu Hause” bei Binance* im “Earn”-Bereich, vom Tagesgeldkonto mal ganz abgesehen.

Risiko, Steuer, Aufwand, Kosten

Klar: Egal ob auf der Börse oder im “echten DeFi-Leben” oder sonstwo: größere Chancen (z.B. höhere Zinsen) bedeuten immer höheres Risiko. Es wird sich vielleicht sicher und “kann nichts passieren” anfühlen, aber wir reden immer noch von Netzwerken, Plattformen und “Währungen” im Frühstadium. Nachbar-Plattformen von Pancakeswap, auf derselben Blockchain, wurden bereits angegriffen und es kam zu teils hohen Verlusten (auf der Plattform oder durch Kursverfall von Tokens)!

Steuerlich ist zudem vieles noch uneindeutig bis ungeklärt. Wie insbesondere DeFi-Anwendungen behandelt werden und welche Auswirkungen welche Aktivität haben kann, ist noch nicht sicher und kann sich schnell ändern. Einfach mal nach Wörtern wie “Staking” und “Haltefrist” suchen…

Aufwändiger als ein paar Coins und Tokens zu kaufen und zu HODLn ist das ganze DeFi-Zeug auch, v.a. in Bezug auf Zeit: Recherche, Einrichtungs- und Transfer-Vorgänge, Überblick behalten… Und gerne gibt es überraschende oder überraschend hohe Kosten bevor mal Geld verdient werden kann (z.B. ETH Gas Fees)… Will ich als Kleinanleger:in mit einem (in $/€ gerechnet) zweistelligen Kleinstbetrag rein, ergeben viele Angebote sofort keinen Sinn mehr. Aber:

Pancakeswap geht einfach und günstig, auch mit kleinen Beträgen

Pancakeswap ist eins von vielen, aber auch der größten DeFi-Angebote alleine auf der Binance Smart Chain (BSC). Sie ist eine Dezentrale Börse (DEX) nach dem Automated Market Maker (AMM)-Prinzip. Gebühren auf der Blockchain werden in BNB beglichen, die “hauseigene” Währung auf Pancakeswap ist CAKE. Neben dem günstigen Handel verschiedenster Währungen (als BEP20-Token) bietet Pancakeswap — wie seine Verwandten auf anderen Blockchains, wie Uniswap auf ETH oder Quickswap auf Polygon — v.a. auch verschiedene Möglichkeiten, mit seinen (hier: BEP20-)Kryptos Geld zu verdienen:

• “Liquidity” für ein Handelspaar aus 2 Tokens bereitstellen
  und einen Anteil der Trading Fees dafür bekommen
• die darüber erhaltenen LP (Liquidity Pool)-Tokens in “Farms” staken
  und dafür “Zinsen”/Rewards in CAKE erhalten
• CAKE in “Pools” staken
  und “Zinsen”/Rewards in CAKE oder anderen Tokens erhalten
• Spielereien wie der Handel mit “Collectibles” oder “Team Battles” oder Glücksspiele wie eine “Lottery” oder das Wetten auf Kursentwicklungen

Positive Eindrücke und Erfahrungen

Die Binance Smart Chain (BSC):

• sorgt für deutlich geringere Gebühren als etwa auf ETH, was sie insbesondere für Kleinanleger:innen mit geringen Einsätzen interessant macht.
• ist — für ein immer noch experimentelles Feld im Frühstadium — “gut ausgebaut” und userfreundlich. Man kommt einfach und günstig drauf und wieder runter mit seinen (BEP20-)Token.
• ist in der DeFi-Nische (abgesehen vom absoluten, aber teuren Platzhirsch ETH) eine der größten, fast schon “etablierten”.
• Die enge Anbindung an Binance macht vieles (bei aller berechtigter Kritik, Stichwort Zentralisierung) nochmal einfacher und günstiger als anderswo. Siehe etwa mein eher steiniger Weg zu QuickSwap auf Polygon.
• Deine BSC-Wallet (inkl. Pancakeswap-Aktivitäten) lässt sich mit gängigen Tools (z.B. CoinTracking*) leicht und automatisiert tracken und in deine Steuerberichte einbeziehen.

Pancakeswap:

• Wenn sie auch höheres Risiko bedeuten können, aber die “Zinsen”/Rewards können sich absolut sehen lassen. Da kann es es angeblich auch mal dreistellige Prozente geben, auf’s Jahr gerechnet.
• wirklich sehr einfach zu nutzen
• Dank nur kleiner Gebühren (auf der Plattform und der BSC) sind die Einstiegshürden wirklich gering.

Für mich ist Pancakeswap daher die Empfehlung für Einsteiger:innen, die mal in DeFi reinschnuppern wollen, insbesondere für Klein- und Kleinstanleger:innen. Es ist im Vergleich wirklich einfach, nach meiner Kenntnis konkurrenzlos günstig und potentiell lukrativer als andere Plattformen.

Kleine Abers (betreffen aber alles DeFi überall)

Klar braucht es das an eigener Recherche, was es immer braucht, wenn ihr vom schlichten Kaufen und Aufbewahren den Move into DeFi machen wollt:

• Welche Wallet brauche ich, um mich auf der richtigen Blockchain (hier: BSC) mit der gewählten Plattform (hier: Pancakeswap) zu verbinden? 
  Abkürzung: Ich persönlich nutze z.B. Metamask.
• Wie stelle ich die Verbindungen dann auch real her?
• Auch wenn Cabronski sagt, es sei günstig: Welche Transaktionsgebühren fallen denn nun für welchen Schritt in welcher Währung an (Transaktionen auf die und von der Wallet, Handel/Swaps, Aktivierung der Smart Contracts für die einzelnen Farms, Pools etc., “Ernten” und Reinvestieren von Rewards, “Entstaken”…)?
• Wie komme ich am Ende wieder raus?
• etc.

Bei Liquidity Pools (und damit hier auch den “Farms”) gibt es ein besonderes Risiko. Es heißt: Unbeständiger Verlust (Impermanent Loss) und du musst dir dessen bewusst sein. Googeln und/oder hier schauen:

Unbeständiger Verlust - erklärt | Binance Academy
Wenn Sie jemals mit DeFi zu tun hatten, haben Sie diesen Begriff mit ziemlicher Sicherheit schon einmal gehört. Ein…academy.binance.com  

Und, natürlich: Nicht gleich all-in gehen, eingrenzen! Viel Potential, aber höheres Risiko: Wie viel von meinem Krypto soll da rein (erstmal wenig, würde ich sagen), wie viele verschiedene Token will ich den steuerlichen Unklarheiten aussetzen und und und.

Aber ansonsten: Go for it!

Zumindest ich würde nach meinen ersten Erfahrungen ganz subjektiv sagen: zuerst und am ehesten hier als anderswo im weiten DeFi-Sektor.

Zum Abschluss eine Schritt-für-Schritt-Anleitung. Viel Erfolg!

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Disclaimer

Dieser Beitrag wurde zuerst veröffentlicht auf https://cabronski.medium.com/pancakeswap-kann-man-echt-machen-6a447eefe7a7

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