Bonjour à toutes et tous,

À ce stade, vous devriez commencer à être à l’aise avec le fonctionnement de Whalinvest. Nous allons donc aborder un sujet essentiel pour toutes activités de trading, la gestion des pertes !

Cet article n’est pas sponsorisé par Whalinvest et représente mes propres convictions sur cette plateforme.

Retrouver tous mes articles consacrés à la plateforme Whalinvest ci-dessous :

En français : Présentation de Whalinvest  / Guide de mise en route / Création de bots personnalisés

In English : Presentation de Whalinvest /  Starting guide / Create customs bots

Prérequis  :

- Avoir lu au minimum le Guide de mise en route et Création de bots personnalisés  ou déjà être utilisateur expérimenté de Whalinvest.

- Avoir des connaissances basiques sur le marché des cryptomonnaies et une stratégie de trading établie.

Se poser les bonnes questions : 

Il existe quatre stratégies  possibles de gestion de pertes :

• Sans coupure de perte (par défaut) c’est-à-dire pas de gestions des pertes.
• Couper les pertes en fonction d’un pourcentage (plus connus sous le nom de "StopLoss")
• Garder votre mise de départ
• Sécuriser vos gains

Aucunes de ces stratégies n’est foncièrement bonne ou mauvaise, y compris l’absence de gestion de pertes. En revanche chacune correspond à une stratégie particulière ou bien à un profil d’investisseur particulier.

Une bonne manière de choisir votre stratégie est de vous poser les questions suivantes :

• Le bot est-il plutôt court, moyen ou long terme ?
• Est-ce que j’accepte qu’un de mes bots soit bloqué durant une longue période ?
• Suis-je prêt à prendre beaucoup de risque ?
• Comment se comporte le marché ? (Bull, Bear, Range)

Les stratégies de gestion de perte peuvent s’appliquer soit sur un sac entier soit bot par bot en fonction du degré de personnalisation souhaité.

Description des différentes stratégies :

Sans coupure de pertes :

Par défaut aucune stratégie de coupure des pertes n’est active. Les robots attendent pour vendre en bénéfice.

Sélection d’une stratégie "Sans coupure de perte"

Lorsque cette stratégie est sélectionnée le bot appliquera sa stratégie de trading sans tenir compte des fluctuations rapide du marché. Cela le rend particulièrement vulnérable à une chute brutale, mais en revanche il ne risque pas de vendre trop tôt suite à un retraçage du marché.

Ex : paire USDT/BTC intervalle de  temps  1 h.
Le Robot va fonder sa stratégie sur le graphique où l’intervalle entre deux chandelles (candle) est de 1 h.
L’analyse de marché aura lieu à chaque clôture de chandelle.

Le robot suivra sa stratégie en fonction de ces indicateurs, il achètera et vendra en fonction et ne placera jamais de "StopLoss". 

Exemple d’un graphique HNT/USDT avec un intervalle de temps de 1 h entre chaque chandelle.

Avantages :

• Le robot ne vendra jamais à perte.
• Pas de risque de vente trop rapide suite à un retraçage du marché avant une remontée.
• C’est avec cette stratégie que les plus gros bénéfices peuvent être réalisé.

Inconvénients :

• Si le marché chute brutalement, le robot risque de ne pas vendre et restera bloqué jusqu’a que le marché remonte.
• Possibilité de se retrouver avec un token inutile et sans valeur si le token ne remonte jamais.

Couper les pertes en fonction d’un pourcentage :

Cette stratégie est bien connue des traders de cryptomonnaie. Elle consiste à revendre les tokens achetés si le marché baisse trop. Pour le configurer il faut sélectionner la stratégie "Couper les pertes en fonction d’un pourcentage" puis indiquer le pourcentage de perte accepté. Si la valeur du token chute du pourcentage indiqué alors le robot passera un ordre de vente. Attention il faut bien comprendre  que cela vous fait perdre de l’argent ! Cette stratégie sert donc à limiter les pertes.

Sélection d’une stratégie "Couper les pertes en fonction d’un pourcentage" réglé à 10 %.

Exemple pour un réglage à 10 % avec un intervalle de temps 1 h  :
Toutes les heures, à la clôture de la chandelle, le robot regarde le marché. Le robot détecte un mouvement haussier, il achète.

Pour simplifier supposons que nous venons d’acquérir 1 Bitcoin (BTC) au prix de 50.000 $ (USDT) :

• Si tout se passe bien le bot poursuit sa stratégie de trading et revend lorsque ses indicateurs lui indique de sortir du "trade".
• En revanche si le marché baisse subitement et  fortement après l’achat, le bot n’aura probablement pas le temps de réagir, le "StopLoss" se déclenche alors si le marché atteint 10 % de baisse par rapport au prix d’achat. Un ordre de vente est alors envoyé à votre échangeur.

Avantages :

• Vous définissez vous-même la perte acceptable sur "les trades" de votre bot. 
• Pas de risque de vente trop rapide suite à un retraçage du marché avant une remontée.
• Vous ne pouvez pas vous retrouvez avec un "token" sans valeur suite à une brusque chute du marché.

Inconvénients :

• Perte sèche possible, ce qui est toujours fortement désagréable ! 

Dans le cas de l’utilisation d’une stratégie de gestion de perte, les bots "vérifient" l’état du marché 10 fois par intervalle de temps, dans le cas ci-dessus le marché est donc vérifié toutes les six minutes.

Garder sa mise de départ :

Comme son nom l’indique cette stratégie vise à sécuriser votre investissement en vendant au prix d’achat (plus les frais de votre échangeur) si le marché devient menaçant. Pour choisir cette stratégie saisissez "Garder sa mise de départ" puis indiquer le pourcentage de bénéfice que le bot doit réaliser avant de poser  l’ordre "StopLimit".

Exemple de configuration avec une gestion des pertes réglé sur "garder sa mise départ".

Exemple pour un réglage à 10 % avec un intervalle de temps 1 h, SOL/USDT :

Toutes les heures à la clôture de la chandelle, le robot regarde le marché. Le robot détecte un mouvement haussier, il achète.

Tant que le bot n’a pas atteint 10 % de bénéfices, l’ordre de "StopLimit" ne sera pas placé.

Un peu de mathématique à présent : le bot a acheté du SOL à 100 $ (USDT), le SOL continue de monter et atteint 115 $ au bout de six minutes. La condition du plus 10 % de bénéfice étant remplis, un ordre de "StopLimit" est placé au prix d’achat plus les frais de transactions de l’échangeur.

Après cela soit le bot clôture de lui-même son "trade" car ses indicateurs lui indique de sortir en bénéfice, soit le marché s’écroule et l’ordre de "StopLimit" est alors exécuté. Vous avez donc récupéré votre mise de départ.

Attention néanmoins, dans le cas ou le marché est baissier sans avoir atteint le pourcentage de bénéfice requis, alors aucun ordre de "StopLimit" n’est posé et le bot peut très bien se retrouver sous son prix d’achat.

Avantages :

• Vous sécuriser votre investissement en limitant les pertes possibles.
• Le bot ne vendra jamais à perte.

Inconvénients :

• En cas de retracage du marché, le bot peut sortir trop tôt du "trade".
• Si le marché chute avant que le pourcentage de bénéfice choisit soit atteint, vous n’êtes pas protégé par l’ordre "StopLimit".

Sécuriser vos gains :

Cette stratégie a pour vocation de protéger vos gains au fur et à mesure. Pour l’appliquer choisissez la gestion des pertes "Sécuriser vos gains" puis indiquez les bénéfices minimum à sécuriser en pourcentage.

Exemple de configuration avec une gestion des pertes réglé sur "sécuriser vos gains" avec un réglage à 5 %.

Le fonctionnement est alors le suivant : 

Tous les X% multiplé par 2, un ordre de "StopLimit" est placé à X% de bénéfice.

Exemple pour un réglage à 5 % avec un intervalle de temps 1 h, DOT/USDT :

Le token DOT réalise une formidable prouesse et gagne 10 % de valeur en 1 h par rapport à son prix d’achat. Son réglage étant à 5 %, nous avons alors atteint le seuil de deux fois le réglage (soit 10 % de bénéfice). Un ordre de "StopLimit" est alors placé à 5 % de bénéfice. 

Si le marché retombe à 5 % de bénéfice par rapport au prix d’achat, alors l’ordre de vente sera exécuté.

Avantages :

• Vous sécuriser vos bénéfices au fur et à mesure en vous mettant à l’abri d’une chute brutale.
• Le bot ne vendra jamais à perte.

Inconvénients :

• En cas de retracage du marché, le bot peut sortir trop tôt du "trade" mais des bénéfices seront tous de même assurés.
• Si le marché chute avant que le pourcentage de bénéfice choisit soit atteint, vous n’êtes pas protégé par l’ordre "StopLimit".

Exemple de bot appliquant une stratégie "sécuriser vos gains" par pallier de 0,25 % de bénéfice. Ici 0,5 % de bénéfice sont déjà sécurisé.

C’est à mon sens la meilleure stratégie lorsque le marche est en phase de "Range". Vos bénéfices seront moindres dû au retracage, mais ils resterons des bénéfices !

Mise en place pratique d’une stratégie :

Stratégie sur l’ensemble d’un sac :

Depuis la page d’accueil de Whalinvest, cliquez sur le bouton :

Cliquez ensuite sur la case à cocher "Édition des robots", l’interface ci-dessous apparait :

La fenêtre d’édition avancée d’un sac.

Cliquez alors dans la case grise  "Gestion des pertes" et choisissez la stratégie souhaité, puis cliquez sur "Enregistrer". La stratégie de gestion de pertes choisit s’applique alors à l’ensemble du sac. En fonction de la stratégie choisit, vous pouvez avoir des paramètres à définir.

Stratégie sur un bot seul :

Pour accéder au bot voulu, cliquez sur le bouton : du sac où se trouve le bot à personnaliser.

Puis sur la fenêtre du bot, cliquez sur puis sélectionner "Modifier le robot" dans le menu qui apparait. L’interface ci-dessous apparait :

Fenêtre de modification avancée d’un bot, ici le bot est configuré avec la stratégie "Sécuriser vos gains"

Sélectionnez la gestion des pertes désirée puis cliquer sur le bouton "Enregistrer". En fonction de la stratégie choisit, vous pouvez avoir des paramètres à définir. Et voilà la stratégie de gestion de perte est active sur votre bot.

C'est la fin de cet article consacré au choix et à la configuration de la stratégie de gestion des pertes. Si vous avez apprécié mon travail, n'hésitez pas à me suivre et à like l'article. Vos commentaires constructifs sont toujours les bienvenues.

Vous pouvez rejoindre Whalinvest tout en me soutenant dans ma démarche de créateur en les rejoignant via mon lien de parrainage.

https://www.whalinvest.com/register?referralCode=3AA6TH68PB

Cet article est le quatrième d'une serie sur mon expérience avec Whalinvest qui sera décliné en anglais et en français. N'hésitez pas à me faire part de vos commentaires. Merci pour la lecture.