Reinvestir ses loyers RealT dans la DeFi ? avec un pool USDC sur AAVE, pertinent ?

Reinvestir ses loyers RealT dans la DeFi ? avec un pool USDC sur AAVE, pertinent ?

By JiFouille91 | CryptoJF | 3 Jan 2021


Bonjour et bonne annee a tous ! 

Mon troisieme article concerne a nouveau RealT et cette fois-ci AAVE. En attendant l'integration AAVE-RealT qui permettra d'utiliser les tokens RealT comme collateral sur la plateforme AAVE V2, je vais vous presenter une des multiples facon d'optimiser vos interets en utilisant AAVE et surtout voir si cette alternative est pertinente ? 

Je m'excuse d'avance pour les defenseurs de la langue francaise, ma machine etant integralement en US, les captures d'ecran sont en anglais et les accents sont manquants.

Petit lien rapide pour ceux qui ne connaissent pas encore Realt : Presentation de RealT et AAVE : Presentation d'AAVE (en anglais..)

L'idee etant donc de tester le reinvestissement des loyers percus dans un pool USDC de AAVE V1 pour generer des revenus passifs et je pars du principe que vous avez les connaissances suivantes qui sont un prerequis pour la suite : (je ferai surement des articles detaillees par la suite sur le sujet si necessaire)

  • Avoir connaissance des risques lies a l'investissement dans la DeFi.
  • Etre en possession de Tokens RealT sur votre Ledger (et donc recevoir vos loyers).
  • Interaction avec un portefeuille Metamask et une clef Ledger.
  • Notion sur les frais de gas Ethereum.

Une fois tout cela en main, nous allons pouvoir rentrer dans le coeur du sujet :

  • Une procedure etape par etape pour approuver et alimenter le portefeuille AAVE
  • La rentabilite estimee
  • Conclusion

Un autre article arrive plus tard pour faire un retour sur l'experience et la rentabilite reelle.

 

Une procedure etape par etape pour approuver et alimenter le portefeuille AAVE

 

Connecter son metamask avec le ledger sur l'adresse ou sont stocke vos USDC, vous devez avoir quelque chose qui ressemble a cela :

f023c70ca6026a5abb617ef09ada364268e4be3d41f4e5f1c08658e4dad179ec.jpeg

(Metamask sous windows + Chrome dans l'exemple)

Se connecter a AAVE en utilisant l'adresse suivante (AAVE v1 Deposit USDC) :

https://app-v1.aave.com/deposit/USDC-0xa0b86991c6218b36c1d19d4a2e9eb0ce3606eb480x24a42fd28c976a61df5d00d0599c34c4f90748c8

Un message d'erreur va surement apparaitre vu qu'il va essayer par defaut d'utiliser le ledger en direct, on verra par la suite pourquoi on veut passer par Metamask, selectionner "Browser Wallet"

0cccb7e2e7cb97bf5ac9f4f8ef4bc342214739ecc10936b11beb6bad002c94e8.jpeg

Sur l'ecran suivant vous allez retrouver les informations suivantes : 

  • Votre balance USDC dans votre portefeuille en haut
  • Votre balance USDC dans AAVE en haut
  • Votre adresse en haut a gauche (a reconfirmer que vous etes bien sur le bon wallet)
  • Les interets annuels a l'instant T

4002c0b7f9ac020667132bac400b0e8a758af92586832e42d33e94af3a0f9afe.jpeg

Dans l'exemple nous avons donc un wallet perso avec 57USDC, 0USDC dans AAVE et un interet instantane a 18%. Nous allons mettre l'integralite dans AAVE en selectionnant MAX puis Continue : 

611210f3ef8ac512aee14f38386db3980584576d7028fae5672822395e0419cc.jpeg

La prochaine etape doit etre realise uniquement la premiere fois ou vous allez ajouter un coin dans AAVE, on va approuver un montant specifique ou le smart contract pourra interagir avec notre wallet. (L'utilisation de metamask permettant facilement de definir la valeur maximum - par default infinie! ainsi que le cout du gas eth pour la transaction).

afaaaff4617b131b27817884e7ed308f80e3498920d7b3dd42f864842a21e683.jpeg

Avant de confirmer, nous allons ajuster le cout de la transaction ainsi que la limite que AAVE vas pouvoir utiliser sur notre portefeuille.

77ca55eabbe5193ef67496bd4a919550e9a9ca421d522362cfb967f10d52f6e1.jpeg 

La methode est relativement simple, changer le cout de transaction avec la valeur du safelow sur votre gas tracker prefere (je rajoute toujours 3-4 de gas pour etre sur que cela passe)  https://etherscan.io/gastracker dans mon exemple le safelow est a 40.

483abb013d5ce0bb1190cfa3252b90ab84b7052b3c5f9f002fa5098e95a67cb9.jpeg269adeaddead4884c4ca36936c62f664d8f6efd199e011ad2acbd6fe51d67bf7.jpegff3f5e1d9dc0a05d41bc5b4b73be73a047013c41a05f3ab44e043097281973d7.jpeg

Une fois validee sur votre ledger, la transaction va etre executee sur la blockchain, en fonction de la charge du reseau cela peut prendre 15-20min.

b106fb5d2ae10517060096dbc36e63d92ae83e02d046de6f86bde345465b3175.jpeg

dans mon exemple la transaction a ete plutot rapide (7min) et j'arrive maintenant a ce status, pret pour faire mon premier deposit ! 

2812b0687fdb658f400d0cee97c7000887dd3239d89bff97ce4ac023f0ce8575.jpeg

On remets le gas a 43 et c'est la que le premier probleme arrive, la transaction coute 0.0172 ETH soit 13$ au moment de la redaction de cet article soit environ 22% du montant que je souhaitais investir (et environ 2ans d'interet pour amortir la transaction!)

55f01fffb5cb7d5c9e3f49b44c40b0ec2bb49caf2db4301bd0dca4f59fe5c0dd.jpeg

Apres confirmer la transaction sur Metamask + le Ledger on arrive a ce status (compter le temps de la transaction encore une fois) : 

35dd2949be1b9abbd3247375460ca602074cc701bcc5d3b127645ba603a70bff.jpeg

Et la transaction une fois validee! Felicitations !

fcf314c2d4f57207464e56c03b395cc816a121d5908327c85651d2a9e6f8e1d4.jpeg

Et maintenant la dashboard ressemble a cela : 

116c8564a5217be385cd882a857c3be43d39b38bc2530810304413e46acb7164.jpeg

 

La rentabilite estimee : 

Apres avoir vu l'aspect technique et comment faire son premier depot, parlons du cout reel des transactions et les interets estimes...

Il nous a donc fallu 2 transactions pour realiser le premier depot : 

  • approbation sur le smart contract AAVE pour AUSDC : 0.002126909 Ether ($1.65)
  • interaction avec le smart contract pour faire le premier depot :0.011228504 Ether ($8.71)

On peut donc estimer a 8-9$ par transaction pour alimenter le pool AAVE vu que l'approbation n'a pas besoin d'etre refaite.

Les interets varient en general entre 6 et 24% avec des pics a 47%! mais attention la moyenne sur les 30 derniers jours est de 9.45%.

d4d437160c4df4183dea5de659fce0f045ee7708608709da78b864bd7fc1fc0d.jpeg

45a51bb3766304257318d0752970db51629c3f4cbd8c47d95722cea3f03ab947.jpeg

Conclusion : 

 

Selon mon estimation les 56$ vont rapporter 5.44$ par an et en comptant le prix du gas pour recuperer sa mise, il va falloir au moins 2 ans sur la pool AAVE pour amortir les frais de gas pour un si petit montant mais je ferai un update a +30jours pour voir l'evolution. Je ferai aussi un follow-up avec des simulations sur un plus gros montant, qui permettront de gommer les frais de gas.

 

Les liens utiles au projet

Pour finir quelques liens officiels utiles :

Liens de la communaute : 

 

How do you rate this article?


3

0

JiFouille91
JiFouille91

Crypto-enthousiaste, histoire de faire un about en francais!


CryptoJF
CryptoJF

La crypto selon JF : conseils, pas-à-pas, nouvelles

Send a $0.01 microtip in crypto to the author, and earn yourself as you read!

20% to author / 80% to me.
We pay the tips from our rewards pool.