Generando ingresos pasivos con Duck Network

Actualización al 15/02/2022

Tengo que ser honesto y reconocer que este proyecto fracasó. Pensaba "despublicar" el post, pero prefiero agregar esta actualización, ya que siempre va a ocurrir que algunos de los proyectos en los que invertimos sean exitosos y otros no, como es el caso de éste.

El proyecto DeFi ideal

¿Qué buscamos cuando buscamos un proyecto que nos permita generar ingresos pasivos?

Si nos ponemos a imaginar qué características debería tener un proyecto ideal, creo que la lista (al menos la mía) sería más o menos la siguiente:

1. Que tenga una alta tasa anual (APR), es decir, que pague buenos intereses. O, lo que es lo mismo:
2. Que tenga un alto retorno de inversión, es decir, poder recuperar mi inversión inicial en el menor tiempo posible.
3. Que sea de bajo riesgo. Ya sabemos que en finanzas tradicionales, a mayor retorno mayor riesgo, y cuanto más bajo sea el riesgo, menor será el retorno. En DeFi esto también es cierto, pero la proliferación de proyectos hace que podamos encontrar algunos que brinden altas tasas con bajo riesgo. O por lo menos, que el tiempo necesario para recuperar la inversión sea lo más breve posible, de modo de estar menos tiempo expuestos al riesgo implícito, sobre todo en un proyecto nuevo.
4. Que sea fácil de usar y de controlar, y que no nos exija estar contínuamente supervisándolo, como por ejemplo algunos Farms en los cuales el riesgo de impermanent loss hace que debamos monitorear constantemente el valor de los activos en los que invertimos.

Duck Network

Hace dos semanas (a la fecha de escribir este artículo) dí con este proyecto que estaba comenzando, y me interesó por su simpleza y su promesa de alto rendimiento. Pensé que valía la pena arriesgar unos BUSD para ver el resultado. Este modelo era nuevo para mí, aunque en realidad es un fork (con mejoras) de proyectos anteriores.

¿Cómo funciona?

Es muy simple:

Se invierte una cantidad de BUSD, los cuales quedan bloqueados para siempre. Esta característica, que en principio asusta, es en definitiva uno de los factores que nos dará seguridad ya que no será fácil para las ballenas vaciar el contrato.

El protocolo nos pagará un 4% diario por el monto de BUSD invertido. ¿4%? ¿Es cierto? Sí y no. Es decir, en realidad, nos pagará 4 $DUCK por cada 100 BUSD depositados. Es un 4% en $DUCK, pero en “dollar value”, dependerá del valor del $DUCK. Cuando hice mi inversión, a las 5 horas de lanzado el proyecto, el $DUCK valía 0,19 BUSD, o sea que el rendimiento era 0,76% diario (lejos del 4%). Al momento de escribir esta nota, el $DUCK vale 1,197, o sea que el rendimiento es de 4,788% diario.

Pero esto no es todo. Los $DUCK que recibimos, podemos reclamarlos y depositarlos en “staking” a una tasa de 6% diario. Esto es, por cada 100 $DUCK, recibiremos 6 $DUCK por día. En este caso sí, la tasa es fija y garantizada del 6% diario, independientemente del valor del $DUCK.

Si queremos vender los $DUCK para recuperar nuestra inversión o tomar ganancias, tenemos dos caminos:

1. 1. Podemos reclamar las recompensas y venderlas en cualquier momento.
   2. Podemos retirar los $DUCK que tenemos en staking y venderlos. Para poder hacer esto, deben pasar al menos 7 días desde el último depósito. (Recordemos que los BUSD que invertimos al principio no se pueden retirar).
      
      Es importante tener en cuenta que hay un límite de 40.000 $DUCK diarios que pueden ser vendidos, lo cual puede ser incómodo, pero colabora a evitar una caída brusca del precio.
      
      

Mi estrategia

Hasta el momento mi estrategia es bien simple. Hice mi depósito inicial y estoy reinvirtiendo las recompensas hasta igualar el depósito inicial. Llegado ese momento (van a haber transcurrido menos de 20 días) destinaré el 50% de las recompensas diarias para recuperar mi inversión, y el otro 50% será reinvertido. Una vez recuperada la inversión inicial seguiré reinvirtiendo hasta lograr el rendimiento diario que pretendo.

¿Este proyecto es sostenible en el tiempo?

Como toda plataforma DeFi, sabemos que estamos en un escenario de alto riesgo si lo comparamos contra las finanzas tradicionales conservadoras. Pero también es infinitamente más alto el beneficio que podemos obtener.

Creo que este proyecto implementa algunas medidas de seguridad que, al menos en teoría, lo vuelven sustentable en el tiempo. Estas son:

• Depósitos en BUSD bloqueados. Esto hace que el contrato no pueda vaciarse repentinamente, sino sólo a través de la venta de las recompensas obtenidas.
• Los $DUCK depositados en staking, deben permanecer al menos 7 días antes de poder ser retirados. Este timer se resetea cada vez que se deposita.
• Las ventas están limitadas a 40.000 $DUCK diarios, con lo cual una ballena no puede desprenderse de sus activos de golpe y provocar una caída brusca del precio.
• El “total supply” está  limitado a 1 millón de $DUCK.
• Los $DUCK minteados (los que se generan como recompensa de los BUSD bloqueados) pasan a circulación, y cuando se venden vuelven a disponibles, no habiendo nunca más de 1 millón en total. El precio del $DUCK se calcula como el total de BUSD dividido la cantidad disponible.

Conclusiones

En resumen, creo que el proyecto es interesante y puede rendir muy bien en el tiempo. Como siempre, si la comunidad pierde interés, el proyecto irá decayendo y habrá que estar atentos, pero sabemos que en este hipotético caso, no sería una caída abrupta. En la medida en que equilibremos la reinversión con la toma de ganancias, pienso que es una muy buena opción de renta pasiva en un plazo muy breve.

Importante

Este artículo está escrito puramente con fines informativos y a los efectos de compartir con la comunidad las oportunidades que me parecen interesantes. No es consejo financiero ni de inversión, siempre hagan tu propia investigación y no inviertan más de lo que tolerarían perder.

Si les pareció interesante y no les molesta, dejo mi link de referido para que puedan entrar al proyecto, no tiene ningún costo para ustedes:

https://ducknetwork.io?ref=0xD45b81b0300E9890f9C2BDeAd42b030DD1456714

¡Hasta la próxima!