Según los datos de Trading View: el valor total del mercado de las monedas digitales, de los 6,617 millones de dólares del 1 de marzo de 2014, ha ascendido hasta los 1.180 billones de dólares a día de hoy (22 de julio de 2021). Al mismo tiempo, según datos de CpinMarketCap, las variedades de criptomonedas han incrementado de unos 100 del año 2013 hasta más de 5.700 del año 2021. Entonces, de entre estas opciones tan variadas, ¿cuál es la criptomoneda más recomendada para los principiantes para que pueda captar la mejor oportunidad en esta industria llena de dinero?

Un carácter peculiar del sector digital es: durante el mercado alcista se sube con mucha rapidez, y en el mercado bajista se cae más que cualquier otro. La existencia de las criptomonedas depende en gran medida del consenso; la moneda con mayor alza y con mejor comportamiento siempre revela el mayor consenso dentro; y la que más baja o de larga depresión siempre se debe a la falta de consenso. Muchas monedas que parecen tener un gran rendimiento en los mercados alcistas, o solo comporta bien durante un cierto período de tiempo, muy rápidamente se desaparece una vez que llegue el mercado bajista o se termine su auge pasadero, todo esto se debe a que estas monedas no tienen valor ni consenso a largo plazo, la virtud vital para que una moneda sobreviva de los ciclos alcista-bajista.

Para un principiante que carece de conocimientos de inversión, lo primordial seria evitar las criptomonedas que son difíciles de discernir por los criterios convencionales. Pero ¿Cómo debe uno tomar la decisión entre tantas opciones de monedas?

Siempre apunte a los más vistosos. En el libro La cosa más sencilla de la inversión también comparte un principio de que las inversiones deben hacerse "tomando la luna" para seleccionar las buenas empresas que se pueden ver a primera vista, en lugar de "eligiendo las estrellas", donde los esfuerzos pueden acabar con un fracaso de muy alta probabilidad. Porque en cualquier ámbito de inversión en el que haya altibajos, rige eternamente una ley: los más fuertes son siempre más fuertes.

Vamos a ver los ejemplos de las principales empresas del mundo:

Apple Inc. en la bolsa estadounidense desde 1980, con un precio de emisión de 22 dólares por acción y una oferta pública de 4,6 millones de acciones. Después de 40 años de 4 subdivisiones de acciones, muchos dividendos y alzas del precio de las acciones, el valor total del mercado ha superado los 2.000 billones de dólares. El precio de las acciones se ha multiplicado por más de 500 veces desde entonces. El precio de emisión original, que se ha vuelto negativo debido a las subdivisiones de acciones, los dividendos y otras distribuciones. La empresa china Tencent inició su IPO en 2004 con un precio de emisión de apenas 0,78 HK$, cotizó con una valoración de sólo 600 millones de dólares, pero su valor total de mercado actual ha superado los 5.000 billones de HK$. Tras varias divisiones de acciones y pagos de dividendos, el precio de la acción se ha multiplicado por más de 700 veces en 16 años. Entre las empresas similares se encuentran el gigante de e-commerce Amazon, el pionero de los coches eléctricos Tesla, el campeón del licor China Maotai, etc. Estos miembros permanentes del mercado alcista tienen un punto en común: Se hace aún más fuerte cada día en su recorrido, incluso si se compra en máximos históricos, se aliviará y se recuperará con el crecimiento futuro.

La misma regla rige en el mundo de las criptomonedas.

A fecha de la publicación de este artículo (23 de julio), las estadísticas de Trading View muestran una capitalización de mercado total de 1.320 billones de dólares en todo el sector de las criptomonedas; las primeras 100 monedas tienen una capitalización de mercado combinada de 1.310 billones de dólares, lo que representa más del 99% de la capitalización de mercado de todo el sector de criptomonedas; y entre ellas las primeras 10 tienen un valor de 1.110 billones con un porcentaje de 84,09%; y las primeras 2 ostentan el valor de 855,455 billones representando unos 64,8% del valor total; el mercado es siempre el dominio de los líderes.

Además, si comparamos las primeras 10 monedas que ocupaban la lista de 2017:

Con las primeras 10 monedas en la lista de 2021:

Nos damos cuenta de que muchas monedas han sido desplazadas o sustituidas definitivamente, pero las dos primeras, Bitcoin y Ethereum, siguen ocupando los dos primeras puestos. Esto demuestra que hay que elegir el líder, el campeón o el más fuerte de las monedas para invertir, quienes tienen mayor margen de seguridad, que les deja crecer sobreviviendo los ciclos de alcista-bajista.

Entonces ¿Cuáles se pueden considerar como líderes en el mercado?

1) Opción 1.0 – Mejor conservación de valor

Obviamente los líderes en la conservación de valor en el mercado se refieren a Bitcoin y Ethereum, quienes siempre ocupan los primeros 2 puestos sin importar si el mercado es alcista o bajista. Siendo el origen de las monedas digitales, el Bitcoin cuenta con más amplio consenso. Esta moneda se ha convertido en una categoría importante de inversión que es perfecta para la resistencia a la inflación, la cobertura global y la conservación del valor, aunque es difícil de utilizar para los pagos globales debido al aumento del precio de la moneda, las elevadas tasas de transferencia y la inconveniencia de utilizarla (aunque en muchos lugares sí se acepta el bitcoin, muchos tenedores probablemente prefieren no usarla por lo valiosa que es). Y Ethereum, conocido como el rey de las cadenas públicas, se ha convertido con el tiempo en la infraestructura básica para el desarrollo de aplicaciones de blockchain y el mundo de las criptomonedas sirviendo de la plataforma de código abierto de propósito general y de liquidación programable.

Según datos de Money Movers, el importe acumulado de las liquidaciones realizadas diariamente en Ethereum supera los 52 billones de dólares, muy por encima de los 14 billones de dólares que tiene Bitcoin (más liquidación se ejecuta en la blockchain, significa un mejor cumplimiento del objetivo central de incentivar las actividades económicas). Mientras tanto, las comisiones por transacción que se pagan en la cadena pública de Ethereum son muchos mayores que las que se pagan por el bitcoin, lo que indica que hay más personas en esta cadena que están dispuestas a pagar por el uso de su libro mayor.

La gran popularidad de DeFi y DEX, aplicaciones desarrolladas sobre la base de Ethereum en 2020, hizo que el Ethereum subiera 7 u 8 veces en el último año, hasta que hay muchos opiniones creen que Ethereum va a sobrepasar a Bitcoin en el futuro. Sí, lo han dicho con razón, Ethereum ofrece un ecosistema tentador lleno de oportunidades económicas y sociales por las que vale la pena invertir.

Lo importante es, sea Blockone, Aptar USA, MicroStrategy Inc, Square Inc o el mayor inversor del mundo de criptomonedas - Grayscale Investment, todos tienen sus mayores participaciones de inversión puestas en Bitcoin y Ethereum.

A continuación se demuestra el portafolio de Grayscale Investment a fecha de la publicación de este artículo (23 de julio):

El valor de mercado total de sus tenencias de monedas digitales es de 28,454 billones de dólares, de los cuales tan sólo el Bitcoin tiene 21,028 billones de dólares, lo que representa el 73,9% de todas sus tenencias, y el Ethereum tiene 6,460 billones de dólares, representando el 22,7%, sumando los valores de estas 2 monedas representa el 96,6% de su capitalización total de mercado. Inclusive si estas dos monedas sólo se compraran el 1 de enero de 2020: con un millón de inversión (500.000 cada una) se habría convertido en más de 7,71 millones en la actualidad. Eso es casi un crecimiento de 8 veces.

La conclusión: si busca las criptomonedas con mejor conservación de valor, las opciones son no más que Bitcoin y Ethereum.

2) Opción 2.0 – Monedas de plataforma

Del año pasado hasta ahora fue de gran importancia para las monedas de plataforma. Tomamos el ejemplo de BNB, desde su lanzamiento, el precio del BNB se mantuvo por entre los 20 y 30 dólares durante mucho tiempo. Apenas tocó el umbral de los 30 dólares en diciembre del año pasado, sin embargo, al mayo de este año el precio se había disparado a más de 660 dólares, lo que significa una subida de 33 veces en seis meses. No es el único ejemplo, otra moneda de plataforma, HT también ha registrado una subida de casi 10 veces, mientras tanto, en abril de 2021 cotizó en Coinbase, el mayor intercambio de criptomonedas de Estados Unidos, y se incorporó con éxito al NASDAQ, con una capitalización de mercado que se disparó hasta los 85 billones de dólares. Con el hecho mucha gente está ahora consciente de que, las monedas de plataforma son precisamente las que ha llevado tiempo buscando: las monedas de valor y rentabilidad, Al fin y al cabo, para los que se dedican en el sector de monedas digitales, la compraventa de criptomonedas constituye la mayor parte de su trabajo.

Los intercambios siempre ganan, independientemente de que si los blockchains correspondientes a las criptomonedas están generando utilidad o si son rentables o no. Mientras más cuota de mercado ostente un intercambio, más usuarios tendrá, más comisiones por transacción ganará y más beneficios obtendrá. Así que las monedas de plataforma podrán convertirse en un nuevo enfoque de inversión, y por supuesto, el líder de este terreno está destinado a aún mayor éxito. Además, en comparación con el mercado de valores, la participación de mercado mundial de intercambios de criptomonedas es muy insignificante, todavía hay mucho espacio para la aparición de otros Exchanges con más potencial. Un ejemplo de esto, es la moneda de plataforma de CoinEx, el CET, que tiene excelente propiedad deflacionaria. A medida que la plataforma crezca, el potencial de CET puede destacarse gradualmente. En comparación con otras monedas basadas en el consenso y la demanda; las monedas de plataforma están más en línea con nuestra lógica de tenencia de inversiones convencionales. La tenencia de monedas de plataforma significa el privilegio de disfrutar los beneficios del crecimiento de la plataforma. La mayoría de las plataformas, a medida que crecen, recompra gradualmente sus monedas para recompensar a los usuarios, algunos incluso pagan dividendos, muy cercano a las virtudes de una buena acción. En fin, es un terreno muy prometedor para los inversionistas.

3)Opción 3.0 – Líderes en terrenos calientes

Si Bitcoin y Ethereum, son los líderes de la conservación de valor de todo el mercado, entonces, los líderes en los terrenos calientes se pueden considerar como líderes de los nichos de mercado. Debido a sus fundaciones más recientes, su capitalización de mercado no puede ni mencionarse junto con las de Bitcoin o de Ethereum, pero los líderes de los nichos de mercado han mostrado un comportamiento excelente con crecimientos increíblemente rápidos. Aquí tenemos los ejemplos más típicos de PolkaDOT y UNI.

Polka, el rey de las cadenas cruzadas, proporciona una forma descentralizada de comunicarse entre sí a través de diferentes blockchains, tanto para desarrollar aplicaciones entre cadenas como para enviar mensajes entre ellas. Por eso, se le llaman también Blockchain 4.0. Polka publicó su libro blanco en octubre de 2016 y no inició su primera venta de DOT hasta octubre de 2017, y tan solo 4 años después ya se ha situado en el top 10 de las monedas digitales por capitalización de mercado. ¡Su valor de mercado subió unos 90 veces tan solo en el año 2020!

Por otro lado, UNI ha sido la aplicación más exitosa en los últimos 2 años del ámbito más popular de DeFi, la mayor plataforma de tradings descentralizada construida sobre Ethereum. En comparación con los intercambios centralizados, en los que existen riesgos de robos y fraudes, en las plataformas descentralizadas, en cambio, los usuarios no necesitan registrarse, las posiciones de moneda digital no necesitan ser colocadas en la plataforma y, al mismo tiempo, los proyectos de criptomonedas no necesitan ser auditados para la carga de monedas (no se cobra comisión ni tarifas de carga). Por lo tanto, es ampliamente aceptada no sólo por sus bajos costos de transacción y el uso eficiente de los fondos, sino también por su capacidad para resolver por completo el problema del riesgo moral de las plataformas centralizadas. Su valor de mercado también está creciendo a una velocidad notable. El desarrollo de Uniswap apenas empezó en 2017, se desplegó en la cadena en noviembre de 2018, y ahora su valor de mercado ya puede situarse en el puesto 11 de todo el sector de criptomonedas, ha sido una velocidad impresionante.

Además de los ejemplos de arriba, hay otros que caben mencionar, como Chainlink (LINK) el líder en la red de oráculo distribuido descentralizada, y DAO, líder de la organización autónoma descentralizada etc. Nunca se equivocará con seguir a los líderes al hacer la inversión. Sin embargo, debemos recordarle que: invertir en las monedas de esta categoría, e incluso en las monedas líderes de plataforma, será mucho más riesgoso que invertir en las del nivel 1.0, o sea las de conservación de valor como Bitcoin y Ethereum. Para poder tener una inversión rentable, hay que dedicar más esfuerzos a explorar su sistema de valores y su lógica de inversión. Todas estas opiniones son sólo para su referencia.