No pasa hasta que pasa. Hace 5 años cuando empecé a hacer comercio P2P hice lo que correspondía cuando vas a emprender en algo nuevo, me capacité y aprendí todo lo que se debe saber acerca de como evitar estafas en el comercio p2p  principalmente a no aceptar pagos de terceros y no comerciar con usuarios nuevos, pero aún así en varias ocasiones a pesar de que recibía pagos de cuentas titulares mi cuenta de banco era reportada por el comprador y bloqueada de manera injusta, lo cierto es que investigando a profundidad estos hechos me dí cuenta que aceptar pagos de titulares y comerciantes con buena reputación no es garantía de nada puesto que los estafadores ya están creándole cuentas en exchanges a sus victimas para poder así robarles su dinero y peor aún ya he visto casos en los que personas victimas de robos les crean cuentas en determinados exchanges para vaciarles sus cuentas bancarias por medio del comercio p2p, lo peor es que no he podido saber como hacen para pasarles el KYC pero lo hacen al punto que cuando un cliente toma tu orden en el comercio p2p te dice que es titular y que te va a pagar desde su propia cuenta cuando realmente estas tratando con un criminal que posee todos los datos de una victima a la que acaba de robar, ya sea en la calle o bajo cualquier otra modalidad. 

El comercio P2P ya no es tan rentable como antes, puesto que ya no existen brechas como antes, que superaban el 1% por transacción aparte de eso en el caso de los comerciantes que somos de Colombia tenemos que lidiar con un absurdo impuesto de 4Xmil y a la DIAN respirandonos en la nuca todo el tiempo. Hoy yo decido retirarme del comercio P2P pero quiero dejarte unos valioso consejos que te servirán de gran ayuda si es que aun quieres seguir hacendolo.

1. No aceptes pagos de terceros bajo ninguna circunstancia.
2. No aceptes pagos provenientes de empresa.

3. No aceptes pagos de comerciantes que tengan menos de 100 transacciones, esto te podrá parecer un poco exagerado pero he sido reportado por personas con 75 ordenes completadas.

4. Lleva un registro en un excel o un libro contable de todas tus transacciones que contengas los datos básicos de cada persona con la que comercias ya que estos datos te podrían ser requeridos por la entidad que recauda los impuestos en tu país.